다양한 투자가 이루어지고 있는 가운데 언제나 원자재 투자는 매력적으로 다가올 수 있습니다. 실물이 존재하는 원자재는 내 눈에 바로 보일 수 있는 물건이기 때문입니다. 현재까지는 금리가 높아서 원자재에 대해서 많은 논의가 이루어지지 않았지만 이제는 알아봐야 할 시기라고 생각을 합니다. 그래서 고금리 시장에서 한동안 소외되었던 은의 가치 변화를 새롭게 살펴보겠습니다.
고금리에서 잠시 후퇴했던 은이 이제 움직이고 있습니다. 미국의 실질금리가 예상대로 하락할 것으로 예상되면서 금과 달리 은은 산업수요 증가로 경기상황에 민감한 투자 매력을 더욱 높이고 있습니다.
최근 단기적으로 은 가격이 상승했지만 연초 수준에 비해 저렴한 가격으로 접근할 수 있는 저점 매수 기회가 여전히 남아 있다는 분석입니다. 특히 중국 공장인 리오프닝에 대한 기대감이 높아지는 가운데 은 선물 가격은 1월 말 기준 지난해 11월 대비 25% 상승했습니다.
일반적으로 실질금리가 하락하면 금과 은의 환율이 하락하여 은의 상대적 가치가 상승하는 경향을 보이고 있습니다. 이러한 상황에서 은에 대한 투자는 더욱 매력적으로 변하고 있습니다.
은 가격의 추세
은 가격은 금융 시장의 파동과 변화에 민감하게 반응하며, 일반적으로 LBMA에서 전 세계적으로 거래되는 은 가격을 중심으로 측정됩니다. 2024년 1월 23일 오후 은 시장은 약 22.42달러에 거래되고 있습니다.
이러한 은 시장은 매일 변동이 심하며, 주요 거래소는 은 선물과 은 ETF를 통해 투자할 수 있습니다. 전반적으로 금값 상승 이후에 은 가격이 뒤따르는 경향이 있습니다.
특히 미국 달러화 가치 하락은 투자자들의 손실 우려를 낳고, 이는 금에 대한 투자를 증가시킵니다.
금값이 상승하면 인플레이션에 대한 우려가 함께 나타나고, 이러한 상황에서 은에 대한 투자가 증가할수록 은 가격이 상승하는 경향이 있습니다. 특히 2020년 코로나 발생 이후 은 가격이 2배 이상 상승한 것을 확인할 수 있습니다. 이는 금융 시장의 불안정성 확대 및 경제 불확실성 확대로 안전 자산으로서의 은 수요가 크게 증가하였음을 시사합니다.
은 투자의 단점 1
은 투자에 투기세력이 계속 유입되면서 시장의 공포는 무시할 수 없는 중요한 변수로 작용합니다. 이러한 공포는 가격을 예측할 수 없게 만들고 때로는 투자자들을 혼란스럽게 할 수 있습니다. 시장이 특정한 방향으로 움직이는 이유를 이해하기 어려울 때가 있습니다. 이런 두려움은 은 가격에 유리할 수도 있고, 불리할 수도 있습니다. 가격 상승을 유발할 수 있는 재료가 있어도 매도 흐름이 지속될 수 있고, 낙관적인 전망이 있어도 하락하는 현상이 은 시장에서 일반적입니다. 은괴를 보유하는 것은 은의 고유한 가치를 인식하기 위한 투자로 이해할 수 있지만, 이러한 특성은 은괴나 은괴 투자의 매력을 감소시킬 수 있습니다.
은 투자의 단점2
특히 일반 투자자들은 은퇴 후에도 현금 흐름을 유지하기 위해 다양한 옵션을 고려해야 합니다. 은을 사서 은퇴한 후 은을 팔아 생계를 유지하는 것은 현명한 투자가 아닙니다. 은의 현물 가격은 인터넷에서 확인할 수 있지만, 은을 팔기 위해서는 반드시 일정한 가격을 지불해야 합니다. 귀금속 시장과 같은 복잡한 시장에서는 매매 간의 실제 수요가 일치해야 거래가 성립되는 현실을 고려해야 합니다.
현재 은의 시대 현재 은 가격은 한 달 전과 비교해 -5.18%, 1년 전과 비교하면 6.2% 하락했습니다. 하지만 최근 5년간 무려 44%나 상승해 연 8% 이상의 높은 수익을 낸 원자재입니다.
은 투자방법 1
가치 투자자들은 은화, 은괴 및 정크 실버의 구매를 고려할 것입니다. 정크 실버는 순도가 높은 은의 자연적인 형태를 나타내며 보통 집 안의 작은 상자나 금고에 대량으로 보관됩니다. 하지만 귀금속 도난을 막기 위해서는 추가적인 보안 시설이 필요하기 때문에 은을 현물로 소유하는 것은 쉽지 않습니다.
은 현물에 투자함으로써 다른 당사자들이 은 취급과 관련된 파생상품 계약이나 보증을 하거나 서 있는 것을 피할 수 있습니다. 이는 은 소유와 관련된 복잡한 금융상품을 회피하고 직접 소유를 통한 가치를 확보할 수 있는 장점을 제공합니다.
또한, 은괴는 채권이나 기업 주식과 달리 디폴트 위험이 거의 없어 신뢰할 수 있는 투자 방법으로 여겨집니다. 투자자들에게 안정적이고 예측 가능한 투자 환경을 제공합니다.
은 투자방법2
상장지수펀드(ETF)의 인기로 많은 투자자들이 귀금속 투자 시 보관 걱정 없이 쉽게 참여할 수 있게 되었습니다. 실버 ETF를 활용하면 데모 계정을 개설해 실시간으로 실버 가격을 모니터링하고 실버 거래 방법을 배울 수 있습니다. 유명 실버 ETF 및 선물 상품으로는 '인베스코 DB 실버 펀드', 'SPDR' 등이 있습니다. 이러한 ETF를 통한 실버 투자는 실버 보유의 혜택뿐만 아니라 데이 트레이딩의 유연성, 포트폴리오의 실시간 시장 모니터링의 혜택까지 누릴 수 있습니다.
'인베스코DB실버펀드'와 'SPDR'은 투자자들에게 안정적이고 다양한 투자기회를 제공해 우수한 실버투자주로 평가받고 있습니다.
은 투자방법3
공급 문제에 대한 걱정 없이 은 관련 자산을 소유하고 싶다면 은광회사 주식을 사는 것도 하나의 방법입니다. 때로는 은광회사 주식의 증가율이 은의 자연가치 증가율을 초과하기도 합니다. 특히 광업 기업의 경우 경영진이 은 산출량을 늘리기 위해 자산에 투자할 수 있고, 이는 주가의 급격한 상승으로 이어질 수 있습니다. 광업 기업에 투자할 때는 은 채굴에 집중하는 기업을 선택하는 것이 중요합니다. 예를 들어, "First Majestic Silver(NYSE 스톡 코드: AG)"는 은을 핵심 사업 아이템으로 사용하고 있으며, 2020년 매출의 65%가 은 채굴에서 발생합니다.
